融資対応・資金繰り

期首：経営分析・経営課題の抽出・今期資金繰り目標設定
毎月：資金繰り状況の管理
定期：定例資金繰り管理会議
随時：融資申込資料の作成・金融機関の開拓・金融機関への説明

・脱どんぶり勘定！
　～資金繰りシミュレーションにより正確な経営判断ができるようになります。
　例えば、「販売価格の値上げ（値下げ）」「人員の雇用」「設備投資」等の経営判断が、
　資金繰りに与える影響を数値で把握できるようになります。

・手間いらず！
　～金融機関向けの資料を作成する手間が省けます。

・任せて安心！
　～金融機関の考え方を熟知した銀行融資プランナーが金融機関対応を行います。

・資金調達力向上！
　～経営品質の向上により金融機関からの信頼度が上がります。

• サービス名 ： 資金繰り円滑化サービス
• サービス内容 ： キャッシュフローの番人業務（財務部長の代行業務）
• 具体的な業務内容 ： 近未来の資金繰り予測と様々な財務・金融機関対応、財務部長的な業務全般

　　①経営分析シートの作成（年1回）
　　②資金繰り表の作成（毎月）
　　③資金繰り会議の開催（毎月／3ヶ月毎／6ヶ月毎）
　　④積極的な銀行対応支援（随時）
　　（注）運転資金の調達はこのサービスに含みますが、新規出店等新たな事業計画書の作成が必要となる資金調達
　　　　　 については、下記「銀行融資プランニングサービス」で対応いたします。

本サービスは、税務顧問契約を締結していただくお客様に限り、ご利用できるサービスになります。
あらかじめご了承下さい。

• サービス名　：銀行融資プランニングサービス
• サービス内容：融資戦略の立案・必要書類の作成・金融機関との調整業務等

（注）通常の運転資金の調達は上記「資金繰り円滑化サービス」にて行います
　　　設備の調達、計画の見直し等により新たに計画が必要になる場合が「銀行融資プランニングサ　
　　　ービス」の対象です。

• 本サービスは、税務顧問契約を締結していただくお客様に限り、ご利用できるサービスになります。
• また状況によりお引き受けできない場合がございます。

　　  あらかじめご了承下さい

• リ・スケジュールだけではなく、借り換えや追加融資等、他の有利な施策の検討を併せて行います
• 書類の作成や金融機関との対応（積極的な説明補助等）は幣所が主体的に行います
• リ・スケジュール実行時においても、「手持ち資金の最大化と返済金額の最小化」を目指します

• 返済猶予（リ・スケジュール）を検討している
• 返済猶予（リ・スケジュール）の延長を検討している
• 金融機関対応がよくわからない
• 金融機関への提出資料の作成が面倒だ
• 金融機関との交渉がうまくいっていない
• 新規の融資を受けたい

• サービス名　：経営改善計画書策定及び金融機関対応支援サービス
• サービス内容：経営改善計画書の策定・金融機関との積極的な説明補助業務等

• 弊所が貴社の財務部長として金融機関対応の窓口（積極的な説明補助）になり、対応の煩わしさから解放されます
• 最善な経営改善計画書を策定することで、早期のリ・スケジュールを実現します
• 「手持ち資金の最大化と返済金額の最小化」の実現により、その後の資金繰りにできるだけ余裕を持てるよう最善を尽くします。

• 本サービスは、税務顧問契約を締結していただくお客様に限り、ご利用できるサービスになります。
• 状況によりお引き受けできないことがあります。
• また対応は非弁行為にあたらない範囲内に限定されます。

　　  あらかじめご了承下さい。

• 資金繰り計画書の作成
  向こう１年間の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画（社長の思い）に基づいた、『資金繰り計画書』を作成いたします。
• 金融機関対応方針の提案
  向こう１年間の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画（社長の思い）に基づいた、『金融機関対応方針』を提案いたします。
   

• 資金繰り対策・金融機関対策を早め早めに実行することで、資金繰りに瀕するリスクを極小化することが狙いです。「しまった。」とならないように。お金の心配をしないように。
• 『近未来の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画』（社長の思い）と『資金繰りと金融機関対応の可能性』（実現可能性）との整合性を確認できます。問題点を事前に把握できます。
• 『近未来の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画』（社長の思い）を具現化することで、利益の向上を目指せます。確実に利益の向上を図りましょう。

• 直近の決算書と試算表から、過去一年間の資金繰り月次実績を作成します。
  …資料をお預かりして、当事務所で事前に作成いたします。）
• 向こう１年間の資金繰り計画を、貴社の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画（社長の思い）を確認しながら、作成します。
  …社長様のお話を伺いながら、当事務所のシミュレーションソフトを使って、ご確認いただきながら作成いたします。（約２時間）
• 併せて、向こう一年間の『金融機関対応方針』を提案いたします。
  …後日、『資金繰り計画書』『金融機関対応方針』を説明の上、ご提供いたします。